三菱東京UFJ-VISAデビットのポイント率の特徴などを徹底調査

三菱東京UFJ VISAデビット 三菱東京UFJ銀行

三菱東京UFJ銀行が2013年11月20日にメガバンク初のVISAデビットカードとして発行開始しました。

三菱東京UFJ-VISAデビットはキャッシュカードとの一体型ではなく、VISAデビットカード単体のカードとなってます。

入会金や、初年度の年会費は無料で、15歳以上の高校生からカードを作成することが可能です。

2年目以降は1,080円の年会費がかかりますが、年間10万円以上のご利用、または23歳以下の場合は年会費無料になります。

また、毎月の利用金額に応じて、0.2~0.5%を翌月の25日に決済口座へ自動的にキャッシュバックや、商品の破損・盗難などのショッピング保険、カードを盗難や、不正利用された場合の不正利用補償が付帯しております。

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三菱東京UFJ-VISAデビット キャンペーン

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三菱東京UFJ-VISAデビットの特徴

☑ カードのデザインは3種類から選べる

☑ 約3分!申込みがかんたん!

☑ ご利用金額の0.2~0.5%を現金キャッシュバック!

☑ 条件付きで年会費無料!

☑ ショッピング保険、不正利用補償保険が付帯!

☑ 口座管理アプリ My Moneyで家計管理が便利!

☑ VISAデビット会員用WEBで明細確認もかんたん

カードのデザインは3種類から選べる

三菱東京UFJ- VISAデビット券面3種

カードは縦型でカードフェイスの種類は黒・赤・白の3パターンから選ぶことができます。ブロックパターンのおしゃれなカードでデザインにこだわりたい方にはオススメです。

三菱東京UFJ銀行のカラーと言えば、赤ですが、個人的には、男性は黒、女性は白のカードがオススメですね。

約3分!申込みがかんたん!!

三菱東京UFJ銀行口座を持っていることが条件ですが、申込みは『口座番号』『ローマ字氏名』『カードデザイン』の3項目を入力するだけ!!わずか3分くらいで入力が完了します。住所や電話番号の記載や免許等の身分証明書の提出は一切不要で申込みが可能です。

⇒実際の三菱東京UFJ-VISAデビットの申込みフローを見てみる

ご利用金額の0.2~0.5%を現金キャッシュバック!

三菱東京UFJ-VISAデビットは毎月のご利用金額の0.2%~0.5%をの翌月の25日に現金にてキャッシュバックされます。

基本は0.2%のキャッシュバックですが、年間のご利用金額に応じて、翌年のキャッシュバックの率が0.05%~0.1%UPするのも特徴です。

基本キャッシュバック 入会3ヶ月 誕生日月 前年20万円
以上利用
前年30万円
以上利用
0.2% +0.2% +0.1% +0.05% +0.1%

入会3ヶ月間では0.2%UPし、誕生日月にはさらに0.1%UPしますので、両方重なった場合だと最大の0.5%のキャッシュバックとなります。

2年目以降は前年30万円以上を利用すれば、0.4%のキャッシュバックとなります。

同じメガバンクで発行されている三井住友銀行も同じ現金キャッシュバックで還元率は0.25%で一律変動なしとなってます。

年間30万円以上すれば三菱東京UFJ-VISAデビットの還元率は0.3%~0.4%になり、SMBCデビットよりお得になります。

デビットカード 還元率
三菱東京UFJ-VISAデビット 0.2~0.5%
SMBCデビット 0.25%
JNB VISAデビット 0.2%~1.0%
ファミマTカード(JNBデビット 0.2%~2.5%

一方、現金キャッシュバックでなければ、還元率の高さでジャパンネット銀行が発行するファミマTカードのデビットカードがオススメです。Tポイントとしての還元率となり、ファミマの利用金額や曜日によってご利用金額の最大2.5%のTポイントがもらえます。

条件付きで年会費無料!!

年会費は初年度は無料ですが、2年目以降は1,080円(税込)が発生します。

ただし、年間10万円以上のご利用、もしくは23歳以下の場合は年会費は2年目以降も無料となっております。

同じメがバンクの三井住友銀行は年会費は一切無料となりますが、三菱東京UFJ銀行は条件付きの無料なります。

デビットカード 年会費
三菱東京UFJ-VISAデビット 1,080円(初年度無料)
SMBCデビット 無料
JNB VISAデビット 無料
ファミマTカード(JNBデビット 無料

年間20万円以上であれば、SMBCデビットを同様のポイント率(0.25%)となり、年間30万円以上利用するのであれば、ポイント率は0.3%となる為、三菱東京UFJ-VISAデビットの方がお得なります。月に直すと約2.5万円です。公共料金の決済や、毎日のコンビニの利用すれば、クリアできる金額ではないでしょうか。

ショッピング保険、不正利用補償保険が付帯!!

三菱東京UFJ銀行大手ならではの安心として、ショッピング保険と不正利用補償のそれぞれ、年間100万円まで補償してくれます。

ショッピング保証は三菱東京UFJ-VISAデビット決済で購入された商品が破損したり盗難にあった場合、「購入日から60日間、年間100万まで」補償いたします。

ショッピング保証の比較

カード 補償金額 免責
三菱東京UFJ-VISAデビット 100万円/年 5,000円
SMBCデビット 100万円/年 3,000円
セブン銀行デビットカード 無し
イオン銀行キャッシュ+デビット 50万円/年 無し
JNB Visaデビット 無し
住信SBIネット銀行 Visaデビット 無し
楽天ゴールドデビットカード 30万円/年 5,000円

同じメガバンクのSMBCデビットカードは100万円/年で免責は3,000円/回となりますので少しSMBCデビットの方がお得ですね。

不正利用補償 は三菱東京UFJ-VISAデビットの偽造・盗難等による第三者の不正利用は、三井住友カードが連絡を受けた日から60日前までさかのぼり、その日以降に発生した損害について、年間100万円を限度に補償します。これば同じメガバンクSMBCデビットも同様です。

※故意または過失に起因する被害や暗証番号による取引等は補償できない場合がございます。

不正利用保証の比較

カード 補償金額 保障期限※1
三菱東京UFJ-VISAデビット 100万円/年 60日前まで
 SMBCデビット 1000万円/年 60日前まで
セブン銀行デビットカード 500万円/年 60日前まで
イオン銀行キャッシュ+デビット 無制限 61日前まで
JNB Visaデビット 500万円/年 30日前まで
住信SBIネット銀行 Visaデビット 100万円/年 30or60日前まで※2
楽天デビットカード(VISA) 100万円/年 91日間※3

※1:保障期限は各銀行に盗難連絡し、連絡を受けた日からとなります。
※2:盗難・紛失・番号不正利用は30日まで、偽造・変造の場合は60日まで
※3:受理日の30日前以降、受理した日から60日後までの91日間

口座管理アプリ My Moneyで家計管理が便利

口座管理アプリ My Moneyと連動することで、三菱東京UFJ-VISAデビットやクレジットカード、証券口座などMUFGグループの利用明細を一覧で表示することができます。

口座管理アプリ_My Money

グループ連携管理できるのは以下の明細照会が可能

・三菱東京UFJ銀行
・じぶん銀行
・三菱東京UFJ-VISAデビット
・三菱UFJニコス(クレジットカード)
・三菱UFJ信託銀行
・カブドットコム証券
・三菱UFJモルガン・スタンレー証券

VISAデビット会員用WEBで明細確認もかんたん

三菱東京UFJ-VISAデビット会員用WEBでご利用明細の照会やお取引通知メールの設定など、することができます。

・ご利用明細の照会可能(期間は15ヵ月)

三菱東京UFJ-VISAデビット会員用WEBの 明細照会画面で直近15ヵ月分のお取引がご利用明細として確認いただけます。
※ご利用店舗の処理状況によっては、明細の日付が実際の利用日と異なる場合がございます。また、海外利用時は為替レートの変動で、利用金額が代わる場合もございます。

VISAデビット会員用Web_明細確認

・キャッシュバック実績の確認

直近6ヵ月分のキャッシュバック金額を確認することができます。

VISAデビット会員用Web_キャッシュバック確認

・各種、登録内容の変更手続き

ユーザーIDやパスワードの変更、メールアドレスの変更、取引通知メールの通知設定の変更、利用限度額の変更、三菱東京UFJ-VISAデビットの利用停止登録・解除などが手続きできます。

・VISA認証サービスの登録・変更など

VISA認証サービス

パソコンやスマートフォンでネットショッピングのセキュリティ対策のVISA認証サービスの登録・変更ができます。

VISA認証サービスとはインターネット取引の安全対策として開発されたサービスです。

VISA認証サービス対象のネット加盟店で三菱東京UFJ-VISAデビットを使って買物をするとカード番号などの必須事項の入力とは別にVISA認証サービス用のパスワード入力が必須となります。

パスワードを必須とすることで本人認証(カードの会員番号を打ち込んだ利用者が、カード名義の本人であると確認すること)ができ、他人のなりすましによる不正利用などを防ぐことができます。

クレカ嫌いに最適!使い過ぎず借金ではない!

クリレジットはカードは後払いの為、一時的に借金をしてますが、三菱東京UFJ-VISAデビットで決済をすると三菱東京UFJ銀行の口座から、即時に引き落としされます。

また、限度額は三菱東京UFJ銀行の口座の残高となります。残高が30,000円であれば 30,000円以上は決済することが基本的にできません。

要するに。現金なのか、口座引き落としなのかの違いで、その場での支払いというのは変わりません。

クレジットカードの様に使い過ぎて、次の支払いが苦しくなると言った心配もございません。

また、利用額も1回・1日・1ヶ月と利用できる限度額も設定できます。クレジットカードでは設定できないので、三菱東京UFJ-VISAデビットは使いすぎ防止対策に役立ちます。

三菱東京UFJ-VISAデビットのデメリット

利用できない加盟店がある

三菱東京UFJ-VISAデビットは、継続支払いする場合やガゾリンスタンドや高速道路など、以下で利用できない場合がございます。

インターネットサービス
プロバイダー等
ツタヤディスカス
ヤフージャパン
@nifty
BIGLOBE
ケイ・オプティコム
So-net
hi-ho
AOL
インターネットイニシアチブ
SANNET INTERNET
つなぐネット
UQ WiMAX
インターリンク
QTNET-BBIQ
BIC WiMAX
GMOとくとくBB
エヌディエス Tiki Tiki
nojima WiMAX
U-setSURF
YAMADA Air Mobile WiMAX
エディオンネット
イーアクセスADSL
トラベルヴォイス
DIS mobile
モバオク
Gyao
G-Search
フュージョン・コミュニケーションズ
G-Call電話サービス
ワイヤレスゲート
タイムズプラス
お名前ドットコムレンタルサーバー
ぽすれん
ASAHIネット
BB.excite
NTTPCコミュニケーションズ
FeBe
Hi-Bit
リンクライフ
アイエフネット
高速道路料金 東日本高速道路
中日本高速道路
西日本高速道路
本州四国連絡高速道路
その他 SMART ICOCA(購入・チャージ)
ワイモバイル
777TOWN.Net
ショウタイム
ソフマッププレミアムクラブ
ひかりTV利用料
ウォーターダイレクト
フレシャス
EXPOコンテンツ
おさいぽ!
e-bay(セカイモン)
つばめ交通
SAPICAオートチャージ
ガソリンスタンド・飛行機の機内販売サービス

※2017年9月15日現在

まとめ

三菱東京UFJ-VISAデビットは、三菱東京UFJ銀行の口座と直結なので、利用した瞬間に口座からの即時に支払が行われます。ご利用可能額は預金残高の範囲内なので、預金0円になれば、決済できなので使いすぎる心配もなく、現金感覚で使うことができます。

お財布からお金を支払うのと、銀行口座から即時引き出して支払うの変わらないですよね。なので現金感覚で使えるカードなのです。

また、クレジットカードを持ちたくない人は以下の理由で不安や抵抗感があるそうです。

  • 一時的に借金をしている。
  • 自分の収入に対して、使いすぎてしまう。
  • 使い過ぎてしまった場合に支払えなくなる可能性がある

Visaデビットカードなら上記のリスクない為、安心して持つことができます。また、ネットショッピングよく利用している方には、今までコンビニ決済や、代引きなど購入時のてまが、クレジットカード同様に簡単に決済できるので、非常に便利なカードです。

メガバンクでならではの信頼感もあるので、三菱東京UFJ-VISAデビットはおすすめです。

⇒ 三菱東京UFJ-VISAデビットの公式サイトで確認してみる

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